Доверчивые татарстанцы отдали мошенникам 500 миллионов рублей

Несколько лет назад в очередной раз повысилась активность финансовых организаций, занимающихся мошенничеством, проще говоря, финансовых пирамид. Органы внутренних дел активно борются с мошенничеством, однако главной сложностью является то, что на первых этапах работы финансовой пирамиды факта преступления как такового нет. Будущие мошенники честно заключают соглашения со своими клиентами, которые в свою очередь совершенно добровольно передают им свои денежки. И только когда от действий преступников есть пострадавшие, возбуждается уголовное дело. Наивность же вкладчиков таких «финансовых» организаций просто поражает. Понятно, что злоумышленники каждый день придумывают новые уловки, чтобы завладеть деньгами граждан: убеждают, что они вкладываются в сверхдоходный бизнес, или прикрываются кредитными кооперативами, трейдерскими организациями, которые ведут торговлю на рынке ценных бумаг и валютном рынке. Тем не менее отличить мошенников от честных предпринимателей довольно несложно, работники МВД давно выявили признаки, очевидно говорящие о том, что денег своих горе-вкладчик не увидит. Первый признак - очень высокая доходность: 40 - 120% годовых, некоторые предлагают даже больше. Думается, каждый видел подобную рекламу, обещающую золотые горы. Но никакой бизнес не обладает такими доходами, тем более в пассивном заработке: ни банковские депозиты, ни дивиденды с акций, ни паевые инвестиционные фонды не дают доходности выше 10 - 20% годовых. Это разумные цифры, в отличие от тех баснословных процентов, которыми заманивают мошенники.Второй принцип - реинвестирования, то есть вкладчику по прошествии какого-то времени предлагают не забирать свои деньги с набежавшей прибылью, а вложить еще и их. Здесь все очевидно: злоумышленники просто максимально оттягивают момент, когда вкладчик поймет, что он обманут.Третий момент, который должен насторожить, - реферальная система, проще говоря, "приведи друга и заработай больше". В жизни же этот принцип чаще превращается в другой: "приведи друга и получи компанию товарища по несчастью, вместе с которым будешь обращаться в полицию". Конечно, существует немало явлений и организаций, где реферальная система оправданна и приносит пользу, но в случае с финансовыми организациями, особенно теми, что занимаются инвестированием, это почти наверняка говорит о признаке финансовой пирамиды.Тем не менее правосудие неотвратно, и органы следствия докапываются до истины. Только за 2014 год УЭБиПК МВД РТ проверило 15 организаций, имеющих признаки финансовых пирамид. В результате возбуждено 14 уголовных дел. С заявлениями в полицию обратились 3,5 тысячи пострадавших, общая сумма ущерба, понесенного ими, превысила 500 миллионов рублей.В данный момент ГСУ МВД по РТ расследуется уголовное дело по фирме «Финанс кредит», действовавшей в течение 2007 - 2011 годов. Клиентам обещали доходность до 144% годовых, те вкладывали 100 - 500 тысяч рублей каждый. Сумма ущерба превысила 28 миллионов рублей.