Сначала необходимо уточнить причину блокировки счетов. Возможно, счета заблокировали из-за подозрения в мошенничестве, отмывании доходов или дропперстве - предоставлении своих личных данных, банковских карт или счетов мошенникам.
В отделении банка или через онлайн-заявку выясните, на каком основании введены ограничения. Это может быть связано с федеральным законом №115 (противодействие отмыванию доходов) или №161 (мошенничество и дропперство). От этого зависит порядок ваших действий.
Если блокировка по федеральному закону №115, вам потребуются документы, подтверждающие законность ваших операций. Это могут быть, например, договоры, подтверждающие источники дохода, выписки из банковских счетов и другое на усмотрение банка.
По федеральному закону №161 счета замораживаются для остановки возможного мошенничества или посредничества. Чтобы доказать обратное, физлицам понадобится направить обращение в банк, клиентами которого они являются, или в Банк России через интернет-приемную, сообщает портал объясняем.рф.
Юрлицам потребуется представить дополнительно договор с партнером, выписки по счетам из других банков, штатное расписание и пояснить, чем занимается компания. Представьте документы в банк. Если ограничения после этого не снимут, получите официальный ответ о причинах блокировки и направьте запрос в межведомственную комиссию при Банке России. Ее решение обязательно для любого банка. Если и после этого ваши счета не разблокируют, вы имеете право обратиться в суд.