Слышала, что в стране поменялись правила денежных переводов. Хотелось бы узнать об этом подробнее.
Мария Валентиновна
Действительно, новые правила денежных переводов вступили в силу в России с 1 апреля. Как рассказали в Минфине РФ, это никак не затрагивает обычные операции между физлицами.
Нововведения коснутся только переводов для уплаты налогов, штрафов и сборов в бюджет, на казначейские счета, за оплату выполненных работ, за оказание услуг автономными учреждениями, передает портал объясняем.рф.
Для таких переводов поменяется порядок заполнения реквизитов. Например, в поле «Плательщик» физлицам нужно будет указывать Ф.И.О. полностью. А индивидуальным предпринимателям, нотариусам, адвокатам и главам крестьянско-фермерских хозяйств - проставлять свой статус в скобках.
Появившуюся новую графу «Фактический плательщик» требуется заполнить, если деньги переводит не сам плательщик, а его представитель. Например, бухгалтер по доверенности. В этом случае нужно будет указать ИНН, КПП и Ф.И.О. того, за кого производится плата. Это делается для того, чтобы усовершенствовать национальную платежную систему и привести ее к международному стандарту.
Напомним, с 1 января 2026 года Банк России расширил список критериев, по которым финансовые организации обязаны проверять операции клиентов. Это сделано в целях предотвращения мошенничества и подозрительных операций. Проверка банка будет проведена, если:
- реквизиты получателя денег есть в базе данных Банка России о мошеннических операциях;
- перевод денег выполнен с устройства, которое ранее использовали злоумышленники, и оно есть в базе данных Банка России;
- перевод не похож на типичные операции клиента: крупные суммы, частые крупные переводы и прочее;
- на получателя денег заведено уголовное дело;
- сведения о получателе денег есть в собственной базе банка;
- данные о получателе денег есть в государственной системе «Антифрод»;
- банк получил данные от сторонних организаций - от оператора связи, что отправитель или получатель денег находится под влиянием злоумышленников (например, ему поступает множество подозрительных звонков);
- средства на счет человека были внесены через банкомат с помощью токенизированной (то есть цифровой) карты;
- на устройстве клиента банка зафиксированы подозрительные действия (например, установлено вредоносное ПО, изменился номер телефона в онлайн-банке или на «Госуслугах» за 48 часов до перевода);
- банк получил от Национальной системы платежных карт (НСПК) данные о риске мошенничества при совершении перевода;
- клиент банка пытается перевести деньги человеку, которому ни разу за последние полгода не отправлял их (при условии, что менее чем за 24 часа до этого человек перевел самому себе из другого банка через СБП более 200 тысяч рублей);
- время обмена данными между картой и банкоматом при бесконтактной операции в банкомате превышено, по мнению НСПК.
