Тракторист стал обладателем «золотой» карты и попал в сети финансовых мошенников
news_header_top_970_100

Тракторист стал обладателем «золотой» карты и попал в сети финансовых мошенников

В редакцию обратилась отчаявшаяся читательница Гульнара Мансуровна Власова (все имена и фамилии героев изменены).

По ее словам, уже около года ее мужа Владимира Власова уверяют, что он задолжал одному банку немалую сумму. Хотя ни сам Владимир, ни его супруга никогда никаких дел с этим банком не имели. Но все по порядку...Представьте, что вы неожиданно стали счастливым обладателем банковской карты, на которую каждый месяц неведомо откуда перечисляются огромные суммы. Скажете, что это сказка и так не бывает? А вот наши читатели попали в такую ситуацию, только денег никаких не получили да еще и должны остались больше 30 тысяч.Гульнара Мансуровна - в прошлом учитель математики, сейчас пенсионерка. Ее муж - тракторист. Жили супруги тихо-мирно, пока Владимир не получил от банка заказное письмо.- Там говорилось, что на его карту ошибочно зачислили 33 тысячи рублей, - растерянно рассказывает Гульнара Мансуровна. - Но карты этого банка у него никогда не было!
Супруги бросились звонить в банк.- Не переживайте, разберемся! - заверили их сотрудники учреждения.200 тысяч от неизвестныхВыяснилось, что каждый месяц на карту Власова поступают крупные суммы денег - до 200 тыс. рублей. Хотя, повторяем, в этот банк наш герой никогда не обращался и карты не заводил. Кто-то почти сразу снимает с нее деньги. Как-то раз банк ошибочно зачислил на эту карту больше 30 тысяч - тут же сняли и эту сумму.  В службе безопасности банка нашим героям представили запись с видеокамер банкомата. Оказалось, это делают две незнакомые Власовым женщины. Лица на видео видны нечетко. А  перечисляют деньги на карту две крупные фирмы. Одна из них занимается производством медицинского оборудования. Но какие отношения могут быть у простого тракториста с этими компаниями?- Мы написали заявление на блокирование карты, - продолжает женщина. - А через некоторое время выяснили, что трое наших соседей оказались в аналогичной ситуации. Сами они банковских карт никогда не заводили, но кто-то оформил на их имя и так же, как у нас, каждый месяц снимает со счета кругленькую сумму.И тут муж Гульнары Мансуровны вспомнил - аж 8 лет назад все четверо устраивались на работу в Займище! Работали там на турбазе временно, без трудового договора, но отдавали начальству копии своих паспортов и трудовых книжек. Вполне возможно, что копии документов попали в руки злоумышленников, предположили пострадавшие. Не зря же нам советуют никогда не давать в чужие руки копии своих документов.

Карта не простая, а «золотая»
История на этом не закончилась. Спустя несколько месяцев Владимира вызвали в суд. Банк требовал взыскать с него более 35 тыс. рублей - к сумме «задолженности» добавились судебные издержки.- Мы обратились в полицию с требованием возбудить уголовное дело по статье «Мошенничество», так как подпись мужа на заявлении на выпуск карты была подделана, - говорит Гульнара Мансуровна.Разбирались с их заявлением долго. В конце концов пришло постановление - в возбуждении уголовного дела отказать. Супруги писали жалобы прокурору и в МВД РТ, но их перенаправили в тот же отдел полиции. Еще одна важная деталь: карта, оформленная на Власова, оказалась не простой, а «золотой»! Ее содержание, как известно, обходится недешево. Кроме того, у этих карт самый высокий месячный и дневной лимит снятия денежных средств.- Конечно, как уж простой тракторист без «золотой» карты проживет! - разводит руками Гульнара Мансуровна.Казалось бы, выход очевиден: сделай почерковедческую экспертизу - и не придется доказывать, что Власов в глаза не видел ни «золотой» карты, ни денег.  Но не тут-то было. По решению суда экспертизу провели. Специалисту-графологу на 19 листах представили варианты подписи и различные документы. Но он так и не смог определить, расписывался на заявлении потерпевший или кто-то другой: подпись оказалась слишком простой.Если б знать, куда бежать- У мужа сейчас проблемы со здоровьем (онкология). Я стою на учете у кардиолога, физически и морально мы не в состоянии бегать и собирать документы. Если бы еще знали, куда бежать... Мы в растерянности! - вздыхает пенсионерка.Что в итоге? Сейчас потерпевшие оформляют апелляцию и собираются провести повторную почерковедческую экспертизу.- Муж посчитал - за год по этим счетам «пробежал» миллион 200 тысяч! - возмущается Гульнара Мансуровна. - Как мы понимаем, кто-то таким образом «отмывает» деньги, но никого это не волнует. Конечно, постараемся доказать свою невиновность. Ведь для нас эти ошибочно зачисленные банком 33 тысячи рублей - большая сумма.Что делать?Комментарий 1. Казанский юрист Татьяна Чашина:- История темная и не совсем понятная. Если речь идет о подделке подписи на документах, этим однозначно должны заниматься правоохранительные органы.Для того чтобы получить кредитную либо депозитную карту любого банка, нужно обратиться в отделение банка лично и не с копиями, а с оригиналами паспорта и прочими документами, требуемыми для надлежащего оформления. Сотрудник банка, занимающийся оформлением таких карт, - кредитный инспектор первым делом идентифицирует клиента (то есть сверяет личность клиента по фотографии). Без паспорта не получится даже положить денежные средства на какой-то счет, карту в отделении банка, при этом операционист сверяет фотографию в паспорте с лицом, подавшим его. В противном случае в проведении операции вам откажут либо потребуют доверенность.Не думаю, что сложно отследить, какой именно сотрудник банка занимался выдачей карт и открытием счетов ничего не ведавших на тот момент пострадавших. Если речь идет о выдаче кредитной карты, сотрудник банка, занимающийся ее оформлением, фотографирует клиента непосредственно при оформлении кредитного договора (в офисе банка). Работа кредитных организаций осуществляется в рамках жесткой дисциплины с соблюдением множества правил, прежде всего направленных на безопасность осуществляемых операций. И в случае мошенничества обеспечить доказательства преступления не составит труда.В любой сомнительной ситуации с банковской картой необходимо:1. Обратиться по телефону в банк (как правило, можно сделать бесплатный звонок с любого номера) и заблокировать карту.
2. Выяснить, в каком отделении выдавалась карта, обратиться туда с соответствующим заявлением.
3. Обратиться в правоохранительные органы с заявлением о факте мошенничества.Отказ в возбуждении уголовного дела можно обжаловать. А в случае, когда судом будет установлен факт преступления, мошенничества, решение суда о взыскании денежных средств в пользу банка можно будет обжаловать по факту вновь открывшихся обстоятельств в течение трех месяцев со дня установления оснований для пересмотра, то есть с момента установления в судебном порядке факта мошенничества.Как избежать Комментарий 2. Государственный инспектор труда Ильсур Киямов:- Конечно же, необходимо заключать трудовой договор в письменной форме в двух экземплярах. При этом один экземпляр в обязательном порядке остается у работника. Но трудовой договор согласно ст. 67 ТК РФ считается заключенным, даже если работник просто приступил к работе с ведома или по поручению работодателя. Другой вопрос, что доказать факт работы по истечении такого длительного времени будет сложно. В случае отсутствия надлежащего оформления работодателем трудового договора обязанность по доказыванию факта работы по закону возлагается на работника.Кроме того, на основании главы 14 ТК РФ работодатель обязан обеспечить защиту персональных данных своего работника. Считаю, что единственное разумное решение данной конкретной проблемы - еще раз обратиться в правоохранительные органы.