Социальные сети активно навязывают «легкие» формы заработка и формируют у населения иллюзию быстрого обогащения. Финансовые пирамиды никуда не делись — наоборот, с распространением и проникновением в нашу жизнь телекоммуникационных технологий вышли на новый уровень. Теперь они и в интернете. Правоохранители напоминают, что финансовая пирамида — это модель получения дохода, где происходит перераспределение денежных средств от нижестоящих участников схемы к вышестоящим.
Пирамида онлайн или оффлайн
Все финансовые пирамиды в нашей стране сегодня можно разделить по месту деятельности: в интернете или в реальном мире (оффлайн). Как отмечают специалисты прокуратуры, особую популярность за последние годы обрели финансовые пирамиды в интернете. И произошло это по ряду причин.
Во-первых, установить личность владельца интернет-пирамиды достаточно сложно, поскольку присутствует полная или частичная анонимность, а организаторы этой схемы, как правило, остаются в тени. В интернете, если и указаны ФИО, то скорее всего, это какой-нибудь «Петров Петр Петрович».
Во-вторых, через интернет и обманывать легче. Это в реальной жизни вкладчик может захотеть посмотреть на первый заработанный «Мерседес», а в сети об этом можно рассказывать все что угодно.
Финансовые пирамиды в интернете условно можно разделить на несколько категорий. Одна из таких схем — касса взаимопомощи. Это самые настоящие пирамиды, организаторы которых утверждают, что их организация создана исключительно для оказания материальной помощи другим людям. На самом же деле именно кассы взаимопомощи более всего соответствуют определению финансовых пирамид.
Матричный сетевой маркетинг — еще один тип финансовых пирамид. Просто в отличие от обычных пирамид здесь, по завершению определенных этапов маркетинг-плана (матриц), вкладчики получают не только деньги, но и материальные ценности (квартиры, машины, золото, драгоценности и т. д.).
Цирк — да и только…
Однажды в казанском офисе финансовой компании, обещающей легкий заработок и высокие проценты, развернулось настоящее шоу. Пока потенциальные вкладчики сидели и ждали свой очереди на собеседование, за столом менеджера, обливаясь слезами радости, старушка делилась с окружающими радостью: вот она получила от своих вложений не только процент, но и маленький бриллиант, который подарит внучке. После этого она с готовностью отсчитала определенную сумму и передала ее сотруднице компании, чтобы та вложила деньги в новый оборот. Кто усомнится в правдивости ситуации, ведь все происходит так спонтанно, а вы — просто случайный свидетель? Надо сказать, что посредник — женщина, которая искала «под себя» новых вкладчиков, потом раскаялась во всем и рассказала, что денег своих она так и не увидела, собственно, как и бриллианта. Зато осталась с долгами, ведь поверила и назанимала по знакомым…
Прокуратура пресекла привлечение новых вкладчиков
Как рассказали корреспонденту «Казанских ведомостей» в прокуратуре Татарстана, Нижнекамской городской прокуратурой в деятельности одного из ЖК были выявлены факты незаконного привлечения денежных средств граждан под необоснованно высокие процентные ставки. Но обязательства компания не выполнила, а деятельность вела с нарушением закона.
По результатам проверки в отношении директора ЖК были возбуждены уголовные дела по статьям «мошенничество» и «организация деятельности финансовой пирамиды».
Предварительным следствием было установлено, что общее количество лиц, обратившихся в правоохранительные органы с заявлениями о привлечении к уголовной ответственности, составляет уже 967 человек.
Другим подозрительным участником финансового рынка стала компания, которая неправомерно привлекала денежные средства граждан под видом инвестиций в фондовый рынок, а также в рынок криптовалют. Компания обещала клиентам доход в размере до 25% в месяц. Денежные средства распределялись между вкладчиками по признаку финансовой пирамиды. В настоящее время вкладчиками компании по всей стране является более 5 тысяч человек.
По материалам проверки возбуждено уголовное дело по факту организации деятельности финансовой пирамиды с привлечением денежных средств граждан в особо крупном размере. В настоящее время ведется следствие, уточнили в прокуратуре Татарстана. В результате мер прокурорского реагирования удалось пресечь привлечение новых вкладчиков в финансовые пирамиды.
Интернет на руку владельцам финансовых пирамид
Прокуратура использует весь перечень мер прокурорского реагирования, направленных на защиту и недопущение нарушений прав граждан, в том числе в части закрытия в судебном порядке сайтов недобросовестных участников финансового рынка, вводящих в заблуждение потребителей финансовых слуг.
Так, 18 марта прокуратура Вахитовского района Казани через суд добилась блокировки в интернете информации о компании с признаками финансовой пирамиды. Сотрудники надзорного ведомства во время мониторинга социальных сетей обнаружили сайт, где компания обещала высокую доходность. При этом структура организации бизнеса была основана на принципах сетевого маркетинга, когда доход участника формируется за счет вложений новых привлекаемых им членов. Кроме того, отсутствовала информация о финансовом положении организации. Также выяснилось, что компания не имеет лицензии Банка России на осуществление деятельности на финансовом рынке.
Как сообщили корреспонденту «КВ» в прокуратуре Татарстана, обнаруженная организация обладает признаками финансовой пирамиды, что может повлечь нарушение прав и законных интересов потребителей. В связи с этим прокуратура обратилась в суд с исковым заявлением о признании информации запрещенной к распространению на всей территории Российской Федерации, и исковые требования были полностью удовлетворены.
После вмешательства прокуратуры нарушения закона устранены — информация о деятельности указанной организации удалена.
Перед инвестированием проверьте финансовую организацию!
Органы прокуратуры активно используют материалы других надзорных ведомств. Так, активную работу в указанном направлении ведет Центральный банк Российской Федерации, который является регулятором на финансовом рынке. Не менее действенные превентивные методы противодействия в части незаконной рекламы недобросовестных участников финансового рынка применяет Федеральная антимонопольная служба.
Необходимо отметить, что несмотря на большую профилактическую работу и просветительскую деятельность по повышению финансовой грамотности населения, отдельные граждане продолжают осознанно вкладывать деньги в организации, обладающие признаками финансовой пирамиды, в надежде приумножить вложенные денежные средства. Причем некоторые из них подозревают, что имеют дело с финансовой пирамидой, однако уверены, что смогут успеть на этом заработать.
Важно!
Прокуратура разъясняет, что перед инвестированием денежных средств необходимо проверить финансовую организацию — это можно сделать на официальном сайте Центрального банка Российской Федерации. За консультацией также можно обратиться на горячую линию Центрального банка России по телефону 8-800-250-40-72 (звонок бесплатный).